Долгосрочное инвестирование представляет собой вложение средств на срок более одного года. В основном такой тип инвестирования используется на фондовом рынке, когда покупаются акции перспективной компании, после чего инвестор выжидает несколько лет, пока их стоимость не вырастет на необходимый уровень для выгодной продажи, а в этом время получает прибыль от дивидендов. Также на длительный срок (от 20 до 30 лет) можно вкладывать деньги в облигации. В этом случае прибыль инвестора определяется купонным доходом.
Если же обратить внимание на рынок форекс, то здесь долгосрочное инвестирование выглядит несколько сомнительным. Ведь валютный рынок больше ассоциируется со спекуляцией, когда сделки производятся в короткие сроки, что совершенно далеко от инвестирования. В чем же заключается долгосрочное форекс инвестирование?
Рассматривая долгосрочное инвестирование форекс, следует сразу же отказаться от привычной торговли на этом рынке. Ведь долгосрочное вложение средств подразумевает покупку некоего актива с целью получения за него прибыли спустя минимум год. Проделать такое можно на любом рынке, в том числе и на форексе, но всегда ли это рационально?
Для инвестора выгодно покупать только такой актив на валютном рынке, в котором заинтересованы трейдеры. Наличие интереса к валюте, повышает ее ценность, а следовательно процентную ставку. Под процентной ставкой подразумевается ставка кредитования коммерческих банков со стороны центрального банка страны. Она напрямую влияет на кредитный процент, устанавливаемый теми же коммерческими банками. Чем выше процентная ставка, тем выше кредитный процент.
Рекомендуется делать инвестирование форекс в валюту стран с надежной экономикой, одними из таких являются Япония и Австралия. Центральный банк Японии устанавливает процентную ставку в размере 0,1%, а процентная ставка в Австралии достигает до 3%.
Как же работает инвестирование форекс? Допустим, у инвестора имеется возможность одновременно сотрудничать с австралийскими и японскими банками. Вопрос реализации этого – тема для другой статьи, тем более для крупного вкладчика это не составит особого труда. Итак, инвестор оформляет кредит в японском банке и на эти деньги открывает депозит в австралийском. Выходит, что он берет деньги в японской йене, меняет их на австралийский доллар, и прибыль уже получает во второй валюте. Поскольку оба государства обладают сильной экономикой, то риски подобного инвестирования минимальны, но и прибыль не так уж велика.
Если же инвестор хочет увеличить потенциальную прибыль, делая форекс инвестирование, то ему стоит обратить внимание на страны с менее стабильной экономикой, например, на Украину. Украинский национальный банк устанавливает процентную ставку в размере 7,5%, а банки оформляют депозиты в гривне под 20 процентов. Таким образом, кредитуясь в Японии и открывая депозит в Украине, можно получить существенный доход, но при этом следует быть готовым к риску потерять все инвестиции.
Выполнить инвестирование форекс по вышерассмотренному методу для мелкого инвестора фактически невозможно, поскольку в этом случае требуется наличие солидного капитала. Однако и для мелких инвесторов имеется шанс заработать на валютном рынке, но им следует быть готовым к определенному риску. Имеется в виде маржинальная торговля на рынке Форекс.
Carry trade как метод форекс инвестирования
Основной принцип стратегии инвестирования Carry trade описана выше, т.е. прибыль определяется различиями между процентными ставками национальных валют разных стран. Если же делать мелкое форекс инвестирование, то инвестору больше подойдет слово валютный спекулянт. Во время торговли, если позиция переносится на следующий день, то происходит начисление свопа, размер которого зависит от процентной ставки. Своп может быть как положительным, так и отрицательным, что определяется соотношением в выбранной валютной паре.
Следует учитывать, что для торговли на валютном рынке используется кредитное плечо, поэтому система Carry trade для мелкого инвестора довольно рискованна. Дело в том, что при курсовом изменении валютной пары легко уйти в убыток. Для крупного игрока небольшое колебание курса проходит незаметно, а спекулянту, торгующему суммами в 100 раз больше его залогового депозита, это чревато потерей всех вложений.
Проанализировав график валютной пары AUD/JPY, можно легко выявить моменты, когда система Carry trade в некоторой степени работала. Инвесторы, делая инвестирование форекс в валюту и зарабатывающие на разнице процентных ставок, приводят к тому, что происходит удорожание той валюты, которая покупается. В последний раз подобное происходило в 2009 году. Также рост на валютной паре наблюдался во второй половине 2012 года, когда инвесторы могли зарабатывать за счет свопов. Однако даже в такой ситуации торговля довольно рискованна, ведь прибыль от свопа намного меньше, чем возможная прибыль или убыток, получаемые на изменении курса.
Таким образом получается, что инвестирование форекс выгодно только для крупных игроков, не использующих кредитное плечо. Для них валютный рынок это не место торговли, а средство обмена денег. При этом они считаются участниками рынка Форекс, но в большинстве случаев не производят через него обмен. Мелкие же инвесторы или спекулянты работают за счет разницы процентных ставок, что в случае долгосрочной перспективы довольно рискованно и нерационально.
